ΕΕ: Νέα Αρχή για την καταπολέμηση «βρώμικου» χρήματος

Ευρωπαϊκό Συμβούλιο και το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο κατέληξαν σε προσωρινή συμφωνία για τη δημιουργία μιας νέας ευρωπαϊκής αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AMLA). 

Η AMLA θα έχει άμεσες και έμμεσες εποπτικές εξουσίες σε υπόχρεες οντότητες υψηλού κινδύνου στον χρηματοπιστωτικό τομέα. 

Δεδομένης της διασυνοριακής φύσης του οικονομικού εγκλήματος, η νέα αρχή θα ενισχύσει την αποτελεσματικότητα του πλαισίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT), δημιουργώντας έναν ολοκληρωμένο μηχανισμό με τις εθνικές εποπτικές αρχές για να διασφαλίσει ότι οι υπόχρεες οντότητες συμμορφώνονται με υποχρεώσεις που σχετίζονται με το AML/CFT στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Η AMLA θα έχει επίσης υποστηρικτικό ρόλο σε σχέση με τους μη χρηματοπιστωτικούς τομείς και θα συντονίζει τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών στα κράτη μέλη.

Εκτός από τις εποπτικές εξουσίες και για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης, σε περιπτώσεις σοβαρών, συστηματικών ή επανειλημμένων παραβιάσεων των άμεσα ισχυουσών απαιτήσεων, η Αρχή θα επιβάλλει χρηματικές κυρώσεις στους επιλεγμένους υπόχρεους φορείς.

Εποπτικές εξουσίες

Η προσωρινή συμφωνία προσθέτει εξουσίες στην AMLA να εποπτεύει άμεσα ορισμένους τύπους πιστωτικών και χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, συμπεριλαμβανομένων των παρόχων υπηρεσιών κρυπτογραφικών στοιχείων, εάν θεωρούνται υψηλού κινδύνου ή λειτουργούν διασυνοριακά.

**Στοχευμένες οικονομικές κυρώσεις
**

Η Αρχή θα παρακολουθεί ότι οι επιλεγμένες υπόχρεες οντότητες έχουν θεσπίσει εσωτερικές πολιτικές και διαδικασίες για να διασφαλίσει την εφαρμογή στοχευμένων οικονομικών κυρώσεων δεσμεύσεων και κατασχέσεων περιουσιακών στοιχείων.

Διακυβέρνηση

Η AMLA θα έχει ένα γενικό συμβούλιο που θα αποτελείται από εκπροσώπους των εποπτών, μια Μονάδα Χρηματοοικονομικής Πληροφορίας από όλα τα κράτη μέλη και ένα εκτελεστικό συμβούλιο, που θα είναι το διοικητικό όργανο της AMLA, που θα αποτελείται από τον πρόεδρο της Αρχής και πέντε ανεξάρτητα μέλη πλήρους απασχόλησης.

Το Συμβούλιο και το Κοινοβούλιο αφαίρεσαν το δικαίωμα αρνησικυρίας(βέτο) της Επιτροπής σε ορισμένες από τις εξουσίες του εκτελεστικού συμβουλίου, ιδίως τις δημοσιονομικές του εξουσίες.

**Επόμενα βήματα
**

Το κείμενο της προσωρινής συμφωνίας θα οριστικοποιηθεί και θα παρουσιαστεί στους εκπροσώπους των κρατών μελών και στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο για έγκριση. Εάν εγκριθεί, το Συμβούλιο και το Κοινοβούλιο θα πρέπει να εγκρίνουν επίσημα τα κείμενα.

Οι διαπραγματεύσεις μεταξύ του Συμβουλίου και του Κοινοβουλίου σχετικά με τον κανονισμό σχετικά με τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για τον ιδιωτικό τομέα και την οδηγία για τους μηχανισμούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες εξακολουθούν να βρίσκονται σε εξέλιξη.